Tópico 44. Mercado financeiro: estrutura, funções, participantes

Mercado financeiro - um sistema organizado ou informal de negociação de instrumentos financeiros. Nesse mercado, o dinheiro é trocado, o crédito é concedido e o capital é mobilizado. O papel principal no mercado financeiro é desempenhado por instituições financeiras que direcionam os fluxos de caixa dos proprietários para os mutuários. Os bens são dinheiro e títulos. O mercado financeiro é projetado para estabelecer contatos diretos entre compradores e vendedores de recursos financeiros.

Tipos de mercado financeiro: moeda, ouro e capitais.

На monetário operações de câmbio ocorrem no mercado. A base deste mercado são os bancos e outras instituições de crédito.

На mercado de ouro dinheiro, atacado e outras transações com ouro são feitas, inclusive com barras de ouro padrão. A maior parte das transações com ouro físico é realizada entre bancos e firmas especializadas; A negociação de futuros e opções de ouro está concentrada em bolsas de derivativos.

No mercado capital as obrigações de capital e dívida de longo prazo são acumuladas e circuladas. É o principal tipo de mercado financeiro numa economia de mercado, através do qual as empresas procuram fontes de financiamento para as suas atividades. O mercado de capitais é dividido em:

1) mercado de valores mobiliários (primário, secundário, cambial e de balcão) e 2) mercado de capitais para empréstimos. Mercado primário de títulos - este é o mercado que serve a emissão e colocação primária de valores mobiliários. O mercado secundário é um mercado onde são comprados e vendidos títulos previamente emitidos. A própria existência de um mercado secundário estimula a atividade do mercado primário. Por forma organizacional: mercado de câmbio (bolsa de valores ou de moeda) e mercado de balcão. O mercado de ações é um mercado de valores mobiliários operado por bolsas de valores. O procedimento de participação em negociações para emissores, investidores e intermediários é determinado pelas bolsas. O mercado de balcão é a esfera de circulação dos valores mobiliários que não são admitidos à cotação em bolsas de valores.

As estruturas organizativas do mercado financeiro incluem várias instituições financeiras: instituições financeiras e bancárias, seguradoras, etc., mas a chave entre elas são as bolsas de valores, cujo funcionamento constante tem um impacto significativo no âmbito das relações financeiras e de crédito. Embora as bolsas de valores sejam significativamente inferiores em termos de volume de transações ao giro de títulos de balcão, elas, no entanto, desempenham um papel importante na redistribuição de recursos financeiros e seu uso eficiente.

Significado de mercado financeiro:

1) investir dinheiro na produção, o que permite aumentar a capacidade produtiva do país e acumular potencial de recursos;

2) com a ajuda do mercado financeiro, facilita-se o desenvolvimento de empreendimentos e indústrias que proporcionem o máximo lucro aos investidores;

3) o fluxo de capitais realizado nos mercados financeiros contribui para a aceleração do progresso científico e técnico e para a rápida introdução de conquistas científicas e técnicas;

4) o mercado financeiro permite cobrir o défice orçamental de forma civilizada, porque é no mercado financeiro que se encontram fundos livres para cobrir os crescentes gastos do governo.

Taxas de câmbio e resolução de problemas econômicos

A aceleração do crescimento do rublo em relação ao dólar americano é prevista pelos principais bancos de investimento do mundo. De acordo com as conclusões dos analistas, a taxa de câmbio real do rublo em relação ao dólar: 1 dólar = 10-15 rublos. Ao mesmo tempo, eles acreditam que o rublo crescerá menos rapidamente em relação ao euro.

O resultado do fortalecimento do rublo será uma desaceleração significativa na inflação da economia russa.

Os analistas do mercado de câmbio estavam falando sobre o fato de que o dólar terá que cair muito fortemente este ano.

O rublo inevitavelmente se fortalecerá.

Os mesmos fatores familiares continuaram a influenciar o humor dos financistas: dados econômicos fracos dos EUA, um crescente déficit no comércio exterior dos EUA, uma diminuição na entrada de capital estrangeiro nos Estados Unidos e muito mais.

Uma tradição de engano, manipulação, engano e solução criativa de problemas tem sido uma característica da vida americana desde os primeiros dias das colônias britânicas: o primeiro vigarista conhecido na história americana foi o capitão Samuel Argall, nomeado vice-governador da colônia da Virgínia. em 1616; dois anos depois, apreendeu tudo o que pertencia à comunidade e fugiu, deixando seis cabras de toda a riqueza da comunidade; tudo o que podia ser levado, ele carregou em seu navio e vendeu na Inglaterra com grande lucro. Tendo pago pelos serviços de advogados com parte de seu espólio, ele conseguiu não apenas fugir do tribunal, mas, tendo distribuído subornos às pessoas certas, recebeu um título de nobreza por seus serviços no desenvolvimento de novos territórios em América e foi nomeado representante da coroa britânica no Conselho das Colônias Americanas. Uma tradição de engano, manipulação e engano, e solução criativa de problemas, tem sido uma característica da vida americana desde os primeiros dias das colônias britânicas. O primeiro vigarista conhecido na história americana foi o capitão Samuel Argall, que foi nomeado vice-governador da colônia da Virgínia em 1616. Dois anos depois, apreendeu tudo o que pertencia à comunidade e fugiu, deixando seis cabras de toda a riqueza da comunidade. Tudo o que podia ser retirado, ele carregou em seu navio e vendeu na Inglaterra com grande lucro. Tendo pago pelos serviços de advogados com parte de seu espólio, ele conseguiu não apenas fugir do tribunal, mas, tendo distribuído subornos às pessoas certas, recebeu um título de nobreza por seus serviços no desenvolvimento de novos territórios em América e foi nomeado representante da coroa britânica no Conselho das Colônias Americanas.

O crime econômico na Rússia parece um provincianismo ingênuo comparado ao estilo polido da fraude gigante do mundo comercial ocidental, especialmente dos EUA. Esta é a vantagem mais óbvia da civilização ocidental sobre a Rússia. O homem ocidental recebe bastante treinamento em racionalização empresarial e respeito à lei. Ele não vai enganar alguém por ninharias. O engano em ninharias não é produtivo. O crime econômico na Rússia parece um provincianismo ingênuo comparado ao estilo polido da fraude gigante do mundo comercial ocidental. Esta é a vantagem mais óbvia da civilização ocidental sobre a Rússia. O homem ocidental recebe bastante treinamento em racionalização empresarial e respeito à lei. Ele não vai enganar alguém por ninharias. O engano em ninharias não é produtivo. Para pagar suas obrigações, o Fed pode emitir exatamente quanto dinheiro precisar. Ao mesmo tempo, a desvalorização do dólar é um padrão oculto dos EUA, um pagamento visível oculto de obrigações, mas o pagamento real dessas obrigações descontado pelo valor da desvalorização do dinheiro. É por isso que quando digo default, quero dizer, em primeiro lugar, uma desvalorização significativa do dólar americano.

1838 - Primeiro default dos EUA.

Em vez disso, foi o default de títulos municipais populares na época em oito estados do sul dos EUA (Arkansas, Indiana, Illinois, Louisiana, Maryland, Michigan, Mississippi e Pensilvânia), bem como na Flórida, que na época não tinha os direitos do Estado. A inadimplência foi justificada por "aversão a estrangeiros e medo de influência estrangeira". O que precisa ser conhecido aqui é que a maioria dos títulos municipais e títulos do Tesouro dos EUA estavam nas mãos de estrangeiros, principalmente investidores britânicos. Os britânicos compraram ativamente esses títulos, apesar do fato de que apenas algumas décadas atrás eles estavam em guerra com os Estados Unidos (1812-14). Portanto, havia razões sociológicas e psicológicas óbvias para os americanos "despejarem" seus ex-colonizadores. As razões econômicas para a inadimplência são os empréstimos ativos dos estados do sul, cujos reembolsos e pagamentos de juros foram refinanciados por empréstimos subsequentes. Assim, pirâmides financeiras, dolorosamente familiares para russos e ucranianos, foram reconstruídas. Anteriormente, os estados tinham a oportunidade de refinanciar para quitar o principal da dívida e pagar juros no Segundo Banco Nacional dos Estados Unidos, o protótipo do Banco Central dos EUA (Federal Reserve System - Fed). No entanto, em 1836 este banco foi fechado e a única esperança dos estados americanos era o mercado externo, cuja capacidade é limitada. "Quando o banco foi liquidado, os estados perderam a capacidade de emprestar fundos do banco para pagar os juros de seus títulos. Como resultado, os Estados Unidos adquiriram a reputação de um mutuário não confiável, e os britânicos apelidaram este país de "nação de vigaristas.” Nessa época, a popularidade dos Estados Unidos como um depósito seguro de dinheiro declinou drasticamente, que se formou durante as Guerras Napoleônicas do início do século 1848 devido à localização geográfica única do país. Investidores britânicos e outros estrangeiros continuaram a investir seu dinheiro nos Estados Unidos, mesmo após o calote. A razão para isso foram as perspectivas verdadeiramente enormes de enriquecimento, que na Velha Europa já se foram, e as tensões sociais na Europa eram maiores, ameaçando revoluções , instabilidade política e a abolição da propriedade privada (o "Manifesto Comunista" de Karl Marx foi publicado em XNUMX).

1893-95 - o segundo padrão dos EUA.

Embora o assunto não tenha chegado ao calote real, o Tesouro dos EUA conseguiu evitá-lo apenas pagando aos financistas uma quantia enorme. No final do século 1861, os Estados Unidos ainda eram um país devedor que devia aos estrangeiros mais do que ganhava com eles. O resultado dessa dependência foi uma deterioração do balanço de pagamentos dos EUA e uma queda acentuada na reserva de ouro dos EUA (na época, a reserva de ouro era uma espécie de análogo das reservas cambiais). Esta última explica-se, entre outras coisas, pela diminuição das receitas orçamentais do Estado, principalmente devido às tarifas proteccionistas, bem como pelo aumento das pensões dos veteranos da guerra civil de 65-1893. Assim, em abril de 90, apenas um quarto dos dólares em circulação eram lastreados em ouro. No início dos anos 1893 do século XIX, os investidores estrangeiros entraram em pânico com o debate sobre o lastro em ouro ou prata do dólar e começaram a vender ativamente títulos americanos e exportar ouro dos Estados Unidos. No outono de 80, o valor da reserva de ouro foi reduzido para US$ 100 milhões, embora alguns anos antes, US$ 1894 milhões fossem reconhecidos como um nível aceitável de reservas. Civil War) chegou a US$ 60 milhões A situação foi salva apenas por um sindicato bancário liderado por Pierpont Morgan e Auguste Belmont (representante da casa bancária Rothschild nos EUA), que colocou títulos do Tesouro dos EUA no valor de US$ 65 milhões na Inglaterra por um preço muito recompensa decente, foi salvo da falência vergonhosa e da inadimplência dos EUA. O sindicato bancário neste negócio ganhou cerca de US$ 6 milhões, ou mais de 9% do valor da colocação. Mesmo na época, essa era uma porcentagem de subscrição fantasticamente grande, refletindo a magnitude do problema do Tesouro dos EUA.

No futuro, como veremos, o governo norte-americano tomou decisões mais simples e baratas, não declarando inadimplência nas obrigações governamentais, mas desvalorizando o dólar norte-americano.

Entretanto, foi na década de 90 do século XIX que os Estados Unidos, não sem a influência de investidores britânicos, fizeram a escolha final a favor do padrão ouro do dólar, apesar das tentativas ativas desde 1879 de introduzir o bimetalismo (apoiando o dólar com ouro e prata).

1933 terceiro padrão dos EUA

À medida que a posse do presidente Franklin D. Roosevelt se aproximava em 1933, o sistema financeiro dos Estados Unidos estava em grave perigo. O medo de que Roosevelt desvalorizasse o dinheiro levou os especuladores a trocar dólares por ouro, o que fez com que o Tesouro perdesse suas reservas de ouro a uma taxa enorme. Em 5 de março, dia de sua posse, Roosevelt emitiu uma ordem executiva na qual anunciou um feriado bancário até quinta-feira, 9 de março, e também interrompeu a troca de dólares por ouro e ordenou que os cidadãos americanos entregassem suas barras e moedas de ouro. Para que as liquidações bancárias continuem ocorrendo, foi introduzida a moeda temporária - certidões da Câmara e outros comprovantes de créditos sobre ativos bancários. Ao mesmo tempo, o teor de ouro do dólar americano foi reduzido: o preço do ouro atrelado ao dólar passou de US$ 20.67 por onça troy para US$ 35, ou seja, o dólar foi desvalorizado em mais de 69% de uma só vez. Como notaram os jornalistas do The New York Times, "o aspecto legal da desvalorização também foi importante, já que anteriormente foi especialmente enfatizado que a depreciação de títulos do governo e de empresas era impossível. a taxa de ouro antigo - 20.67". De fato, o artigo sobre o pagamento de ouro em contratos públicos e privados no valor de mais de US$ 100 bilhões foi anulado. de 60 bilhões de onças de ouro (800 mil toneladas), se toda a dívida fosse apresentada para conversão em ouro, "ofertasse" aos investidores 4.84 bilhões de onças (150 mil toneladas). A propósito, atualmente as reservas comprovadas de ouro do mundo são estimadas em 2.86 bilhão de onças troy (cerca de 90 toneladas), enquanto as reservas dos bancos centrais chegam a 1 toneladas. Assim, a abolição da conversão do dólar em ouro foi um passo inevitável, pois as obrigações denominadas em moeda norte-americana superavam em muito a quantidade de reservas de ouro exploradas e existentes.

Ao mesmo tempo, manteve-se a conversão de dólares estrangeiros, embora a uma nova taxa, amplamente desvalorizada.

Depois de alterar o teor de ouro do dólar e proibir os americanos de convertê-lo em ouro, os investidores começaram a ir à justiça exigindo indenização pelos danos causados ​​pela alteração do teor de ouro do dólar. Em 18 de fevereiro de 1935, a Suprema Corte dos Estados Unidos pôs fim a esses casos, que apoiavam a lei do ouro por maioria de votos. Ele concluiu que a retirada pelo governo do equivalente em ouro de seus próprios títulos era geralmente ilegal, mas enfatizou que nada poderia ser feito a respeito. O tribunal declarou que o Congresso dos EUA tinha o poder de alterar os contratos de títulos. De fato, foi anunciado que, apesar da violação da lei e da Constituição dos EUA, o Presidente, o Governo e o Congresso tinham o direito de alterar os termos de suas obrigações, referindo-se ao mau estado da economia do país e à ameaça de falências bancárias e, depois, empresas. Após quatro anos da Grande Depressão, a opinião pública não se opôs a essa ofensa dos mais altos funcionários dos EUA, sancionando tacitamente a redistribuição da riqueza.

1971 quarto padrão dos EUA

Na segunda-feira, 15 de agosto de 1971, o presidente Nixon anunciou que, a partir de agora, os Estados Unidos deixariam de converter dólares de circulação externa em ouro, revisando unilateralmente o sistema monetário internacional que existia há 25 anos. Quantas libras, marcos, ienes e francos podem ser comprados com um dólar amanhã depende das decisões de outros países. Em alguns países, o dólar "flutuará", subindo e descendo nas negociações diárias. Um período de turbulência é inevitável nos mercados de câmbio, o que significa incerteza para os turistas, exportadores e importadores norte-americanos.

O presidente disse que tomou essa medida para evitar "um ataque de especuladores internacionais" ao dólar. Ele não aumentou o preço oficial do ouro, que era de US$ 35 a onça desde 1934. Na época desse anúncio, havia uma preocupação crescente no mundo com a estabilidade do dólar, cuja rígida vinculação ao ouro há muito não refletia seu verdadeiro valor. Assim, em 1968, foi publicado um livro de Adam Smith (pseudônimo de um conhecido jornalista, que não deve ser confundido com um economista inglês do século XVIII) "The Exchange - a game for money" foi publicado, publicado na Rússia em 2000.

Para não interpretar mal, darei alguns trechos dele, que ainda hoje, 35 anos depois, parecem tão modernos.

“Um dia na primavera, ou talvez não na primavera, vai chover, ou talvez não", disse Gnome de Zurique. “O mercado vai borbulhar e gorgolejar, o clima ao redor será o mais pacífico, a construção de moradias estará em alta e todos os corretores estarão assistindo a fita com energia frenética ligando para seus clientes. Na quarta-feira o mercado começará a vacilar e na quinta-feira ele irá enfraquecer. Realizar lucros, dirão os sábios, realizar lucros. .

As únicas ações que subirão na quinta-feira serão as da África do Sul americana e das minas domésticas, ou seja, as ações de ouro... Na noite de sexta-feira, o Tesouro fará um pequeno anúncio discreto... O Tesouro dirá que estamos vivendo em uma era moderna. E o ouro é uma relíquia dos tempos bárbaros. Portanto, dirá o Tesouro, estamos dissociando o ouro do dólar e deixando-os agora flutuar independentemente um do outro...

O dólar é uma verdadeira moeda internacional. Alguns gostariam de acreditar nisso para sempre, porque as alternativas estão a desmoronar-se e o comércio internacional está minado pela incerteza generalizada. Assim, todos os estados do mundo estão se reunindo e tentando encontrar outra coisa, algum tipo de conta corrente internacional. Entretanto, a desconfiança em relação ao dólar cresce porque todos os anos há um défice comercial... O Vietname custa-lhe uma tonelada de ouro... o dinheiro que lá se gasta vai para o Banco da Indochina, propriedade dos franceses. De lá, eles vão para Paris e se tornam uma reivindicação de ouro colocada em Nova York. Você sabia que os chineses estão arrecadando ouro?...

...É claro que o seu Tesouro nunca desvalorizará voluntariamente o dólar. Mas eles comprometeram-se a fornecer ouro a trinta e cinco dólares a onça, e como os especuladores têm cada vez mais ouro, e o Tesouro tem cada vez menos, é certo que um dia...

O resultado da desvalorização - no final dos anos 70 do século 1971, o dólar perdeu metade de seu valor em relação ao marco alemão e um terço em relação ao iene japonês. Desde 9, o preço do ouro subiu 35 vezes (de $ 325 por onça para $ 4.4) até hoje, enquanto os preços subiram 1971 vezes. Assim, a desvalorização líquida do conteúdo de ouro do dólar de 2002 até o presente (verão de 111) foi de 100%, ou seja, por 1971 dólares em 2002 você pode comprar metade do ouro em dólares de 3. A propósito, o dinheiro largo fornecimento M1971 de agosto de 2002 ao verão de 10 cresceu mais de XNUMX vezes. E se o ouro naquela época foi subestimado cerca de duas vezes, então mesmo agora, em relação à massa de dólares em circulação, é subestimado - aproximadamente as mesmas duas vezes.

Essa medida, aliada à restrição do crescimento de salários e preços, redução de impostos e do orçamento federal, possibilitou:

▪ reduzir o desemprego de 6.1% em Agosto de 1971, o nível mais elevado dos 10 anos anteriores, para 4.6% em Outubro de 1973;

▪ melhorar a situação na indústria – a utilização da capacidade subiu acima do nível chave de 80, apoiando o crescimento dos volumes de produção industrial; - durante o próximo ano e meio, o crescimento médio do PIB dos EUA foi de 7%. Assim, podemos dizer que os americanos cumpriram a sua tarefa - ao reduzir a carga sobre o dólar, fizeram o jogo das exportações, apoiando a indústria.

Ao mesmo tempo, os mercados financeiros foram abalados - as taxas de juros saltaram para 1973% em 10, simultaneamente levando o balanço de pagamentos a um déficit de 0.43% do PIB (devido à fuga de capitais dos EUA). Note-se que a subsequente desvalorização do dólar levou ao choque do petróleo de 1973. Mas isso foi mais tarde, e no curto prazo os Estados Unidos definitivamente venceram. E novamente à custa de investidores estrangeiros, juntamente com detentores de reservas de ouro.

No momento, se o dólar se desvalorizar, o já deprimente balanço de pagamentos (déficit de 1.1% do PIB) sofrerá um sério golpe - no curto prazo, uma melhora na balança comercial não compensará o volume de fuga de capitais os Estados Unidos.

Descobertas

Eventos recentes nos mercados financeiros globais do mundo indicam uma alta probabilidade de desvalorização do dólar

▪ há compras activas de ouro e prata (há cenários em que o preço do ouro poderá atingir os 2003 dólares por onça em 800, e da prata os 200 dólares por onça - compare com os preços actuais de 325 dólares e 5 dólares, respectivamente);

▪ durante seis meses, o dólar perdeu mais de 10% do seu valor face às principais moedas, apesar dos visíveis problemas políticos e económicos da Europa e do Japão.

Se o crescimento econômico dos Estados Unidos não começar em um futuro muito próximo (pelo menos em 2002), que não forneça receitas adicionais ao orçamento do país e não retorne os investidores estrangeiros ao mercado de capitais norte-americano e não restaure a confiança no dólar e a balança de pagamentos, o dólar americano será desvalorizado.

No entanto, este não será um ato voluntário de desespero, mas apenas uma medida forçada para reduzir a carga sobre o orçamento federal (enorme dívida e pagamento de juros sobre as dívidas do Tesouro), bem como estimular o crescimento econômico.

O problema atual da América é a dívida. Dívidas a todos. Dívidas a juros e sem juros (dinheiro).

Qualquer banqueiro sabe que quando o limite de um mutuário atinge a barra superior, ele é forçado a reduzir sua dívida (se trabalhar com lucro, o que não pode ser dito sobre os Estados Unidos agora - o déficit orçamentário federal é prova disso) , ou declara um padrão. Você deve estar preparado para o pior caso, e então os eventos de 11 de setembro terão uma cor completamente diferente para você.

Agora me diga, quem se beneficia com essas crises? - perguntou o presidente e respondeu sua própria pergunta retórica: - Não é trabalhador, não é investidor, não é um verdadeiro produtor de riqueza. Os especuladores internacionais de moeda ganham.

Presidente dos EUA Richard Nixon 15 de agosto de 1971, em um discurso que introduziu o dólar flutuante.

A principal coisa que quero dizer aqui é que se você pensa que os EUA nunca "jogaram" ninguém, está enganado. Não é a primeira vez que os americanos sacrificam os investidores estrangeiros culpando-os ou ao ambiente internacional por seus problemas.

Autores: Shevchuk D.A., Shevchuk V.A.

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