Tema 31. Banco Central: status, funções, operações básicas

O Banco Central ocupa posição especial entre todas as pessoas jurídicas que exerçam atividade administrativa ou econômica. Por um lado, é um órgão da administração pública e, por outro, atua como uma empresa comercial que comercializa dinheiro, embora o lucro não seja o objetivo de sua atividade.

Código Penal do Banco Central - propriedade federal. O Banco Central tem o direito de dispor do Código Penal a seu critério. Nenhum órgão estatal tem o direito de dispor do Código Penal do Banco Central.

Objetivos do Banco Central:

1) proteger e garantir a estabilidade do rublo, incluindo garantir o poder de compra do rublo, estabelecendo a sua taxa de câmbio objetiva em relação à moeda;

2) desenvolvimento e fortalecimento do sistema bancário;

3) assegurar o funcionamento eficaz e ininterrupto do sistema de pagamentos tanto dentro do país como com o mundo exterior.

Com base nesses objetivos, pode-se

Funções do Banco Central:

1) O Banco Central, juntamente com o governo, desenvolve e implementa uma política monetária para proteger e garantir a estabilidade do rublo;

2) detém o monopólio da emissão de numerário e do seu volume de negócios;

3) é uma organização que tem direito de último recurso em matéria de empréstimo;

4) estabelece as regras para todos os pagamentos na Federação Russa;

5) registra todas as instituições de crédito e emite licenças para elas;

6) registra as emissões de títulos. todas as instituições de crédito;

7) no domínio da atividade económica estrangeira (FEA), organiza o controlo cambial, realiza a regulação cambial, utilizando o instrumento de compra e venda de moeda;

8) organiza acordos com países estrangeiros;

9) participa na análise e previsão do estado da economia, da sua balança de pagamentos como um todo e por região. Este trabalho é realizado uma vez por ano para um relatório na Duma do Estado.

Gestão do Banco Central. De acordo com a lei, o Banco Central responde perante a Duma do Estado.

O Banco Central é administrado pelo Conselho de Administração (Presidente, aprovado pela Duma do Estado, e 12 membros do Conselho de Administração, eleitos pela Duma do Estado por proposta do Presidente do Banco Central e com mandato de 4 anos). O Conselho de Administração reúne pelo menos uma vez por mês. Suas funções: - aprovação do relatório anual; - consideração da estimativa de custos do Banco Central; - apreciação de alterações ao Código Penal; - determinação do procedimento de admissão de capital estrangeiro no sistema bancário da Federação Russa.

No âmbito do Banco Central, foi criado o Conselho Nacional de Bancos, composto por representantes: o Ministério das Finanças (1), o Ministério da Economia (1), os Presidentes das Câmaras do Supremo Conselho (2), do Presidente (1), do Governo (1), especialistas (vários).

Funções do Conselho Nacional de Bancos: *formação do conceito de desenvolvimento do sistema bancário da Federação Russa; *considerar projetos e principais direcionamentos da política monetária e cambial; *considerar as questões mais importantes da regulação das atividades de todas as instituições de crédito no país.

O Banco Central não pode participar dos capitais de instituições de crédito recém-criadas, mas pode participar dos capitais e atividades de organizações internacionais. Banco Central do Reino Unido = 3 bilhões de rublos. O Banco Central não tem o direito de conceder empréstimos para financiar o déficit orçamentário e outras necessidades do governo, bem como comprar títulos do Estado. no seu lançamento inicial e colocação no mercado de ações. O Banco Central e suas instituições estão isentos do pagamento de todos os impostos, taxas e direitos aduaneiros. Ao organizar a circulação de dinheiro, não é estabelecida nenhuma relação oficial entre o rublo e o ouro.

Os seguintes são atribuídos ao Banco Central Ferramentas:

- estabelecer taxas de juros nas transações por ele realizadas. Estas são as taxas mínimas pelas quais o Banco Central realiza operações para influenciar a política de taxas de juros do país e especificamente a taxa de juros de mercado.

- padrões para reservas obrigatórias depositadas no Banco Central, são fixados em percentagem das obrigações das instituições de crédito. As reservas mínimas nos termos da lei não devem exceder 20% do passivo das instituições de crédito e são diferenciadas por tipo de instituições de crédito e bancos;

- operações de mercado aberto - compra e venda de títulos do Estado, o limite de tais operações é fixado pelo Conselho de Administração;

- refinanciamento bancário. As formas, procedimentos e condições de refinanciamento são determinados pelo Banco Central no momento de tais operações;

- regulação monetária - compra e venda de moeda no mercado para influenciar a taxa de câmbio do rublo e influenciar a demanda e oferta total de dinheiro;

- estabelecimento de benchmarks para o crescimento da oferta monetária realizado com base em cálculos para agregados monetários, que mostram o estado dos fundos monetários e não monetários envolvidos na circulação de bens e dinheiro;

▪ restrições quantitativas directas na política monetária. Na execução da política monetária, o Banco Central realiza o seguinte operações:

▪ concessão de empréstimos por um período não superior a 1 ano, garantidos por títulos ou outros activos;

▪ compra e venda de cheques, notas promissórias e letras de câmbio na forma de origem mercadoria com prazo de vencimento não superior a 6 meses.

▪ compra e venda de obrigações, certificados de depósito e outros títulos com maturidade até 1 ano.

▪ emissão de garantias e fianças a outras instituições de crédito, compra e venda, guarda de documentos, moeda; abertura de contas em instituições de crédito russas e estrangeiras.

Autores: Shevchuk D.A., Shevchuk V.A.

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