Operações passivas e ativas do Banco Central da Federação Russa

Operações passivas

A principal fonte de recursos do banco central na maioria dos países é a emissão de notas (de 54 a 85% de todos os passivos). No estágio atual, a emissão de cédulas é totalmente fiduciária, ou seja, não é lastreada em ouro. O lastro em ouro das notas foi abolido, embora alguns países continuem formalmente a ter leis que limitam os limites da emissão fiduciária. O conteúdo oficial de ouro das unidades monetárias foi abolido em todos os lugares.

O mecanismo moderno de emissão de notas é baseado em empréstimos a bancos comerciais, ao Estado e ao aumento das reservas de ouro e divisas. O mecanismo de emissão predetermina a natureza da garantia de crédito das notas. A emissão de notas em empréstimos a bancos é garantida por letras de câmbio e outras obrigações bancárias; ao emprestar ao estado - com obrigações estatais de longo prazo e ao comprar ouro e moeda estrangeira - com ouro e moeda estrangeira, respectivamente. Em outras palavras, os ativos do banco central servem como garantia para a emissão de notas. Neste, em particular, manifesta-se a relação entre as operações passivas e ativas do banco. O tamanho da operação passiva do banco central "emissão de notas" depende de suas operações ativas: empréstimos a bancos, o Tesouro (Ministério das Finanças), a compra de moeda estrangeira e ouro. Nesse sentido, podemos dizer que as operações ativas listadas do banco central são primárias em relação às passivas.

Isso não significa, no entanto, que qualquer empréstimo do banco central ao sistema de crédito ou ao estado esteja associado a uma nova emissão de notas. Esses empréstimos podem ser creditados nas contas dos bancos comerciais e da tesouraria aberta junto do banco central, caso em que não há uma nota de banco, mas uma emissão de depósito do banco central. As fontes de recursos do banco central são os depósitos dos bancos comerciais e suas reservas obrigatórias creditadas em contas especiais, bem como os depósitos do tesouro (fundos do orçamento do Estado). Normalmente, não mais de 4% do passivo é contabilizado pelo capital próprio do banco.

Operações ativas

As principais operações ativas dos bancos centrais incluem: operações contábeis e judiciais; investimentos bancários; transações com ouro e moeda estrangeira.

Operações de contabilidade e empréstimos apresentado em dois tipos:

▪ empréstimos a bancos comerciais e ao Estado garantidos por letras comerciais (aceitas por bancos respeitáveis), títulos do tesouro, títulos do governo e outros títulos;

▪ operações contábeis - compra pelo banco central de títulos do Estado e de bancos. A compra de títulos de bancos comerciais é chamada de redesconto, pois envolve contabilidade secundária, uma compra secundária de títulos que os bancos comerciais compraram de seus clientes. A diferença entre o valor que o banco central paga a um banco comercial na compra de uma letra de câmbio e o valor que será recebido do devedor na letra de câmbio quando ela vencer constitui a receita do banco (Shevchuk D.A. Operações bancárias. - Rostov do Don: Phoenix, 2006).

A taxa na qual o banco central empresta aos bancos comerciais e redesconta suas letras é chamada de taxa de desconto oficial ou taxa de desconto do banco central.

Investimentos bancários é a compra de títulos pelo banco. Os investimentos do banco central consistem em investimentos em títulos do governo. A compra pelo banco central de títulos do governo na maioria dos países industrializados é a principal e até a única forma de empréstimo ao governo. O empréstimo direto ao Estado, ou seja, a concessão de um empréstimo bancário, está praticamente ausente nesses países (por exemplo, nos EUA, Canadá, Japão, Grã-Bretanha, Suíça, Suécia) ou é limitado por lei (na Alemanha, França , Os Países Baixos). Deve-se notar que apenas uma pequena parte dos títulos do governo está na carteira do banco central. Assim, os principais credores do Estado não são os bancos centrais, mas os bancos comerciais e outras instituições financeiras e de crédito, as empresas e a população.

Um objetivo importante, e muitas vezes o principal, da compra de títulos do governo pelo banco central é regular a liquidez do sistema bancário e administrar a dívida pública no curso da política monetária.

Autor: Shevchuk D.A.

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