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RESUMO DA AULA, CRIBS
Direito Bancário. Situação jurídica do Banco da Rússia (notas da aula)
Diretório / Notas de aula, folhas de dicas Índice (expandir) Tópico 7. SITUAÇÃO JURÍDICA DO BANCO DA RÚSSIA A origem dos bancos centrais (bancos emissores) e sua essência O surgimento do dinheiro e do poder monetário coincide historicamente com o surgimento do Estado e do direito. Segundo os historiadores, além de vários especialistas envolvidos no estudo da origem do estado e do direito, os primeiros estados surgiram na antiguidade, no Oriente, cerca de V-VII mil anos aC. Surgiram como resultado do surgimento da propriedade privada e da divisão da sociedade nas chamadas classes, isto é, em grupos tão grandes de pessoas que diferem em seu lugar historicamente determinado no sistema de produção social. Junto com a propriedade privada veio o poder econômico dos proprietários. Com o desenvolvimento da troca de mercadorias, surgiram a circulação do dinheiro e da moeda-mercadoria. O papel do dinheiro era desempenhado principalmente por uma mercadoria homogênea e facilmente divisível com valor próprio, na maioria das vezes o ouro. Com o advento do dinheiro, tornou-se possível contratar uma determinada parte do povo e opor-se ao resto da sociedade para manter o poder econômico dos proprietários. Surgiu uma autoridade pública especial que não coincidia com a própria sociedade - o Estado. Uma camada de funcionários gradualmente se formou, confiando em suas atividades na força coercitiva - o exército, a polícia, os tribunais e as prisões. O Estado sempre regulamentou até certo ponto o regime legal para o uso do dinheiro: os métodos de cunhagem de moedas, cobrança de impostos, etc. Mas o próprio sistema monetário desenvolveu-se de maneira puramente mercantil, sem intervenção estatal. Portanto, o poder monetário como tal era apenas poder econômico. O Estado não criou órgãos que regulassem o sistema monetário ou fossem responsáveis pela emissão de dinheiro. Inicialmente, o Estado limitava-se a criar condições gerais e manter a lei e a ordem. As medidas legais eram predominantemente punitivas: responsabilidade por falsificação de dinheiro, roubo e outros crimes. O tesouro do estado foi formado à custa de impostos. Caso contrário, o Estado era um sujeito ordinário das relações monetárias. A princípio, como escrevem os historiadores, surgiram cambistas e usurários e, a partir do século XVI, formações mais complexas - bancos, que eventualmente começaram a emitir seu próprio dinheiro (notas). As notas foram trocadas por ouro e outros metais preciosos. Independência do Banco Central da Federação Russa Atualmente, ao discutir a independência do Banco da Rússia, aspectos como o tamanho das reservas cambiais do país, a participação ou não participação do Conselho da Federação em interação com o Banco da Rússia através do Conselho Nacional de Bancos e a fortalecimento ou enfraquecimento do rublo tornaram-se particularmente agudos. A esse respeito, no último capítulo, consideramos um projeto de reforma legislativa do status do Banco da Rússia. O artigo 75 da Constituição da Federação Russa consagra claramente o princípio da independência do Banco da Rússia: "1. A unidade monetária na Federação Russa é o rublo. A emissão monetária é realizada exclusivamente pelo Banco Central da Federação Russa. A introdução e emissão de outro dinheiro na Federação Russa não é permitida. 2. Proteger e garantir a estabilidade do rublo é a principal função do Banco Central da Federação Russa, que desempenha independentemente de outras autoridades estatais." O facto de a Constituição da Federação Russa conferir ao Banco da Rússia um estatuto especial e independente não é contestado por ninguém. No entanto, muitos autores discordam sobre a questão de qual o grau de independência que o Banco da Rússia deveria ter. Também não há unidade na avaliação de formas de garantir a sua independência. Isto se deve em parte a considerações políticas. Assim, alguns legisladores e especialistas acreditam que a Duma do Estado pode reforçar a sua influência na gestão económica através de medidas como a gestão direta do Banco da Rússia. A questão da independência do Banco da Rússia passou a ocupar o primeiro plano da vida política russa. É preciso dizer desde já que esta não é apenas uma questão jurídica, mas também, antes de mais nada, económica e, portanto, o seu estudo completo só é possível utilizando os métodos de uma nova direção científica chamada economia constitucional. Ao mesmo tempo, todos os termos, incluindo “constituição”, “independência” e “responsabilidade”, precisam ser verificados tanto do ponto de vista do significado exato desses termos quanto das discrepâncias, por exemplo, o significado dos conceitos “ constituição”, “constitucional” nas línguas russa e inglesa, uma vez que o termo inglês tem um significado mais amplo. De acordo com a sua abordagem, se esta diferença terminológica não for tida em conta, muitos conceitos ocidentais, incluindo a economia constitucional e a independência dos bancos centrais, podem ser distorcidos quando traduzidos para o russo. Em particular, o conceito de “prestação de contas” é frequentemente traduzido como “prestação de contas”, em vez do significado correto de “responsabilidade”. Agora vamos passar para a análise do status do Banco da Rússia em termos dos seguintes parâmetros principais: ▪ estatuto especial e independente; ▪ implementação independente de funções; ▪ unidade organizacional de gestão; ▪ independência patrimonial e financeira; ▪ âmbito da capacidade jurídica civil. O primeiro parâmetro permite-nos determinar o quão isolado o banco central está das autoridades governamentais. Este fator é crucial para garantir sua independência. O segundo parâmetro mostra o grau de independência do banco central na tomada de decisões e no desempenho das tarefas que lhe são atribuídas. O exercício independente de funções depende em grande medida da integralidade e clareza dos direitos e responsabilidades do banco central.A ausência de competências concorrentes do banco central e das autoridades executivas também é de considerável importância. O terceiro parâmetro avalia a unidade da estrutura de gestão, que não permite conflitos internos e contribui para a efetiva execução das funções. Os conflitos (confrontos) entre os órgãos dirigentes do banco central levam à interferência nas suas atividades por parte dos órgãos governamentais. O quarto parâmetro determina a suficiência de recursos materiais e garantias de independência financeira (orçamentária) do banco central. O quinto parâmetro avalia as possibilidades de participação do banco central nas relações jurídicas civis. A limitação da capacidade jurídica civil impede a implementação de muitas funções do banco central e reduz o grau de sua independência patrimonial e financeira. Status especial do Banco da Rússia Conforme observado acima, a Constituição da Federação Russa atribui um status legal constitucional especial e independente ao Banco da Rússia. Só ele tem o direito de emitir dinheiro na Federação Russa. Somente a ele foi dada a função de proteger e garantir a estabilidade do rublo. Ao mesmo tempo, não é permitida qualquer interferência em suas atividades para a execução dessas funções (artigo 75). O status constitucional e legal do Banco Central da Federação Russa é garantido por várias outras normas da Constituição. De acordo com os requisitos do parágrafo "g" do Artigo 71 da Constituição da Federação Russa, a emissão de dinheiro está sob a jurisdição da Federação Russa. Assim, a Constituição estabelece uma garantia adicional do direito exclusivo do Banco Central de emitir dinheiro (parte 1 do artigo 75). Os súditos da Federação Russa não têm esse direito. A Constituição classifica os bancos federais, inclusive o Banco Central, como serviços econômicos federais (alínea “g” do artigo 71), indicando assim que não fazem parte da estrutura geral da separação de poderes, estão sob jurisdição exclusiva da federação , e são dotados de funções monetárias especiais.política de crédito. Essa conclusão é confirmada por uma análise mais detalhada das normas constitucionais. A Constituição não menciona o Banco da Rússia entre os órgãos que exercem o poder estatal na Federação Russa. De acordo com as disposições do Artigo 11, eles incluem o Presidente, a Assembleia Federal (o Conselho da Federação e a Duma Estatal), o Governo e os tribunais da Federação Russa. As disposições da Constituição que estabelecem o princípio da separação dos poderes em legislativo, executivo e judicial (artigo 10) também não se aplicam ao Banco Central, uma vez que o Banco Central da Federação Russa não é atribuído a nenhuma das agências acima da potência. Esta decisão não parece ter sido acidental, uma vez que ao Banco Central são atribuídas funções de poder estatal de natureza especial. Não são tão universais quanto as funções dos poderes presidencial, legislativo, executivo e judiciário. São de âmbito limitado e não afetam o funcionamento de outras autoridades públicas. De referir ainda que o princípio da independência do Banco Central o exclui do sistema de separação de poderes, uma vez que a separação de poderes pressupõe um mecanismo especial de “freios e contrapesos” que não permite a independência de alguns órgãos governamentais de outros. É digno de nota que em relação a ramos do governo como o legislativo, o executivo e o judiciário, a Constituição utiliza o termo “independente”. Não pode haver independência em seu relacionamento. O Tribunal Constitucional da Federação Russa chamou repetidamente a atenção para este facto.” Por fim, notamos o fato de que os autores da Constituição buscaram garantir a independência do Banco Central de todas as formas possíveis. Isso é evidenciado não apenas pela redação categórica do artigo 75 da Constituição, mas também pelo fato de o status do Banco Central estar consagrado no Capítulo Três - na parte da Constituição dedicada à estrutura federal da Rússia Federação. Disso decorre que a Constituição de fato retira o Banco Central do sistema geral de organização do poder estadual e o distancia igualmente dos órgãos federais e regionais. Esta conclusão é também confirmada por uma análise jurídica comparativa da regulação constitucional dos órgãos que, juntamente com o Banco Central, não constam do artigo 1 1 da Constituição entre os órgãos que exercem o poder estatal. Estamos falando aqui de órgãos constitucionais como o Ministério Público e a Câmara de Contas. O estatuto destes órgãos está directamente consagrado na própria Constituição. Mas, ao contrário do Banco Central, eles não têm um status independente. O Ministério Público é incluído pela Constituição na órbita do Judiciário. Isso é evidenciado pelo próprio fato de fixar as normas sobre o Ministério Público no capítulo sétimo da Constituição (“Poder Judiciário”). A Câmara de Contas está inserida no quadro do poder legislativo, o que é confirmado pelas normas constitucionais pertinentes do capítulo quinto da Constituição, dedicado à Assembleia Federal. Concluindo a questão do quadro constitucional do status do Banco da Rússia, podemos observar as seguintes características principais. 1. O Banco Central da Federação Russa tem um estatuto constitucional independente. 2. O Banco Central da Federação Russa não está incluído no sistema de nenhum dos ramos do governo. 3. O Banco Central da Federação Russa desempenha funções de poder estatal que são especiais em sua natureza jurídica. 4. Outras autoridades estatais não podem interferir no exercício das funções constitucionais do Banco Central da Federação Russa. 5. O princípio da independência do Banco Central exclui quaisquer “checks and balances” de outras autoridades públicas. 6. O estatuto do Banco Central é estabelecido directamente pela Constituição e só pode ser alterado mediante a revisão da própria Constituição. 7. O Banco Central é um órgão constitucional permanente. Suas atividades não podem ser encerradas ou suspensas até que a própria Constituição seja alterada. Deve-se notar que um status semelhante foi concedido aos bancos centrais em muitos estados. Assim, a Lei Orgânica "Sobre o Banco Central do Chile" de 1976 dispõe que "o Banco Central é um órgão independente que tem um status constitucional independente, tem os direitos de uma pessoa jurídica e tem um mandato ilimitado ... O Banco, no exercício das suas funções e competências, rege-se unicamente pelas normas desta Lei Orgânica e não obedece a quaisquer outras disposições gerais ou especiais de direito público" (artigos 1.º e 2.º). Na Iugoslávia, a Constituição define o Banco Central como "uma instituição independente do sistema monetário" (artigo 114). A Lei "Sobre o Banco Nacional da Bulgária" de 1997 afirma claramente que "no desempenho de suas funções, o Banco deve ser independente de qualquer interferência do Conselho de Ministros e outros órgãos estatais" (Artigo 4). E a Constituição sul-africana exige que o Banco da África do Sul “agir de forma independente na prossecução do seu propósito essencial, sem medo, preferência ou preconceito” (artigo 224.º). Ao garantir o status independente do Banco Central, os autores da Constituição da Federação Russa procuraram resolver as seguintes tarefas - garantir a independência e proteção do sistema monetário da Federação Russa, excluir a intrusão na competência constitucional do Banco Central, para protegê-lo das demandas do mercado e solicitações momentâneas de outras autoridades estaduais. Ao mesmo tempo, os autores da Constituição procuraram eliminar as ameaças à independência do Banco Central tanto da Assembleia Federal quanto do governo da Federação Russa. O fato é que muitos legisladores, como mostrou a experiência do Soviete Supremo da Rússia, viram na questão do dinheiro uma panacéia para todos os males econômicos. Ainda hoje, muitos deputados acreditam que para resolver os problemas econômicos, basta ligar a “prensa tipográfica”. Ao mesmo tempo, as consequências que a emissão de dinheiro sem garantia pode levar não são levadas em consideração. Foram esses fatores que predeterminaram em determinado momento a necessidade de tal reconhecimento incondicional na Constituição do princípio da independência do Banco Central. A validade desta conclusão também é confirmada pela posição do Tribunal Constitucional, formulada no Acórdão de 14 de dezembro de 2000 a pedido do Supremo Tribunal para verificar a constitucionalidade da parte 3 do art. 75 da Lei do Banco da Rússia. Neste documento, em particular, observa-se: "O status do Banco Central da Federação Russa é estabelecido pela Constituição da Federação Russa, no artigo 75 do qual é determinado seu direito exclusivo de emitir dinheiro (parte 1) e como função principal - a proteção e estabilidade do rublo ( Parte 2). Esses poderes, por sua natureza jurídica, dizem respeito às funções do poder estatal, uma vez que sua implementação envolve o uso de medidas de coerção estatal. O Banco da Rússia implica seus direitos e obrigações exclusivos de estabelecer regras vinculantes às autoridades estatais, todas as pessoas jurídicas e pessoas físicas sobre assuntos de sua competência e que exijam regulamentação legal. Ao mesmo tempo, o Tribunal Constitucional aponta que o legislador deve "partir do status constitucional e legal especial do Banco da Rússia". À luz do exposto, pode-se notar que a Constituição estabelece garantias bastante estritas do status independente do Banco da Rússia, que, infelizmente, não são totalmente observadas na legislação atual. A este respeito, deve-se prestar atenção aos artigos 5 e 87 da Lei Federal "Sobre o Banco Central da Federação Russa (Banco da Rússia)". A segunda parte do Artigo 5 da Lei Federal estabelece a seguinte disposição: "O Banco da Rússia, dentro dos limites dos poderes que lhe são conferidos pela Constituição da Federação Russa e pelas leis federais, é independente em suas atividades. Autoridades estaduais federais, as autoridades estaduais das entidades constituintes da Federação Russa e os governos locais não têm o direito de interferir nas atividades do Banco da Rússia no exercício de suas funções e poderes legalmente fixados, para tomar decisões que contrariem esta Lei Federal. Assim, nesta norma, não apenas os poderes, mas também a independência do Banco Central da Federação Russa se limita ao quadro fornecido pelo legislador nas leis federais. Tal disposição não atende aos requisitos constitucionais para a independência do Banco Central, pois a Parte 2 do artigo 75 da Constituição da Federação Russa não requer nenhuma especificação e seu funcionamento não pode ser limitado por lei federal. A parte 1 do artigo 5 da Lei Federal "Sobre o Banco Central da Federação Russa (Banco da Rússia)" estabelece a exigência de que o Banco da Rússia seja responsável perante a Duma do Estado. Esta disposição, em nossa opinião, contradiz os requisitos da Parte 2 do artigo 75 da Constituição da Federação Russa, uma vez que o princípio da independência do Banco da Rússia de outras autoridades estatais exclui qualquer forma de dependência, incluindo a responsabilidade perante qualquer pessoa. A este respeito, deve-se notar o seguinte. Conforme observado acima, o Banco da Rússia tem um status constitucional e legal independente. Ele é dotado de poderes exclusivos. A interferência na sua implementação não é permitida. Tendo em conta estes requisitos da Constituição, a relação do Banco da Rússia com outros órgãos governamentais deve basear-se nos princípios da igualdade das partes, e não na prestação de contas, pois do ponto de vista constitucional e legal, prestação de contas significa dependência ou subordinação de um corpo para outro. A mesma Parte 1 do Artigo 5 da Lei Federal especifica as formas de responsabilidade do Banco da Rússia perante a Duma do Estado. Em particular, foi estabelecido que a nomeação e demissão do Presidente do Banco Central são realizadas pela Duma do Estado sob proposta do Presidente da Federação Russa, que os membros do Conselho de Administração são nomeados e demitidos pelo Estado Duma, que o Banco Central apresente um relatório anual e um relatório de auditoria à Duma do Estado para consideração de que a Duma do Estado determina que uma empresa de auditoria realize uma auditoria do Banco Central da Federação Russa. Tais disposições não cumprem ou não cumprem totalmente os requisitos da Constituição da Federação Russa. Nesse sentido, o seguinte deve ser enfatizado. 1. A fixação do princípio de independência do Banco Central da Federação Russa exclui qualquer forma de prestação de contas. Como observado acima, só podemos falar de igualdade e interação entre os poderes públicos. 2. Os poderes acima referidos da Duma do Estado não se enquadram no rol das matérias que, nos termos do artigo 103.º da Constituição, são transferidas para a sua jurisdição. A ampliação dos poderes da Duma do Estado deve ser realizada na ordem da própria revisão da Constituição, e não pela adoção de leis federais. 3. Atribuir os poderes relevantes para interagir com o Banco da Rússia apenas para a Duma do Estado infringe os direitos constitucionais do Conselho da Federação - a segunda câmara da Assembleia Federal da Federação Russa. As questões de interação com o Banco da Rússia devem estar sob a jurisdição da Assembleia Federal como um todo, uma vez que a Constituição não concede a nenhuma das câmaras o direito exclusivo de interagir com o Banco Central da Federação Russa. 4. De acordo com a Constituição da Federação Russa, a Duma do Estado não é dotada de poderes de controle. Portanto, é necessário reconhecer a inadmissibilidade de tais formas de controle sobre o Banco Central da Federação Russa como a consideração de relatórios anuais sobre as atividades do Banco Central, a nomeação de uma empresa de auditoria para realizar uma auditoria do Banco Central da Federação Russa, etc. A ampliação dos poderes de controle da Duma Estatal, especialmente nesta matéria, como atividade do Banco Central, exige uma revisão da própria Constituição em termos de poderes tanto da própria Duma Estatal como da estatuto do Banco Central da Federação Russa. 5. Certas formas de prestação de contas do Banco Central não cumprem os requisitos da Constituição da Federação Russa. Assim, por exemplo, a fixação do princípio constitucional da independência do Banco Central exclui tal forma de sua responsabilização como a nomeação e destituição do presidente e dos membros do Conselho de Administração do Banco Central. Ligar questões de nomeação e destituição do cargo com formas de responsabilização é inaceitável, uma vez que o direito da Duma Estatal de participar na resolução de questões de pessoal adquire um significado completamente diferente no contexto da responsabilização do Banco da Rússia. Nesse contexto, esta regra serve ao propósito de interferir nas atividades do Banco Central da Federação Russa, alterando ou ameaçando mudar sua liderança. No entanto, as objeções mais sérias são levantadas pelo artigo 87 da Lei Federal "Sobre o Banco Central da Federação Russa (Banco da Rússia)", segundo a qual o Banco da Rússia pode ser liquidado com base na adoção do relevante lei federal. De acordo com a Constituição da Federação Russa, o Banco Central da Federação Russa tem um status constitucional e legal independente. Somente ele é dotado de direitos exclusivos para emitir dinheiro, proteger e garantir a estabilidade do rublo (artigo 75). Em caso de liquidação do Banco da Rússia, essas funções constitucionais não serão implementadas. É fácil imaginar as consequências que isso pode ter para a economia do país. A este respeito, observamos também a seguinte circunstância. A disposição especificada do artigo 87, na verdade, nega as garantias constitucionais da independência do Banco Central, obrigando-o a ser mais “complacente” diante da ameaça de sua liquidação. Tais normas da legislação não cumprem os requisitos constitucionais para o status independente do Banco da Rússia. Funções do Banco da Rússia Um dos fundamentos da ordem constitucional da Federação Russa é a unidade do espaço econômico (Parte 1 do artigo 8 da Constituição). De muitas maneiras, é assegurado pela unidade do sistema monetário do país. A unidade monetária da Federação Russa é o rublo. A introdução e emissão de outro dinheiro na Federação Russa não é permitida (Parte 2 do artigo 75 da Constituição). A emissão de dinheiro é atribuída pela Constituição à jurisdição da Federação Russa (cláusula "g" do artigo 71) e é realizada exclusivamente pelo Banco Central da Federação Russa (Parte 1 do artigo 75). Ao mesmo tempo, a Constituição da Federação Russa estabelece claramente suas principais tarefas - a proteção e a estabilidade do rublo (Parte 2 do artigo 75). Como observado acima, as funções do Banco Central da Federação Russa na emissão de dinheiro, proteção e garantia do rublo têm uma natureza jurídica especial. Indubitavelmente, dizem respeito às funções do poder estatal, pois o Banco Central, ao exercer essas funções, atua em nome do Estado, é dotado de poder e tem o direito de aplicar medidas de coação estatal. Se esse fato óbvio não for reconhecido, pode-se não apenas confundir a questão das funções do Banco Central, mas também colocar em dúvida a legalidade (legitimidade) da atual moeda russa como "produto" das atividades do Banco Central da Federação Russa. Ao mesmo tempo, essas funções permanecem fora do escopo da regulamentação constitucional geral, uma vez que o Banco Central da Federação Russa é removido da estrutura de três poderes separados - legislativo, executivo e judicial. Esse recurso da consolidação constitucional das funções do Banco Central, ao que parece, destina-se a resolver as seguintes tarefas: garantir a independência e proteção do sistema monetário da Federação Russa, excluir a intrusão na competência constitucional do Banco Central Banco, para protegê-lo das exigências do mercado e solicitações momentâneas de outras autoridades estaduais. Exatamente as mesmas tarefas são resolvidas pela legislação de muitos países estrangeiros. Assim, a Lei "Sobre a autonomia do Banco de Espanha" de 1994 indica que "no campo da política monetária, o Banco não deve receber instruções do governo ou do Ministro da Economia e Finanças, que lhe permitam realizar sua política no interesse do objetivo principal - a manutenção da estabilidade de preços" (Lei Preâmbulo). A Lei "Sobre o Banco da Inglaterra" de 1998 estabelece que o principal objetivo do Banco da Inglaterra é "manter a estabilidade de preços, e também, se isso não contrariar esse objetivo, promover a política econômica do Governo" (Artigo 11) . A lei "No Bundesbank" determina que o principal objetivo do Banco da Alemanha é a estabilidade de preços (artigo 1). As garantias de independência funcional estão mais claramente definidas nos artigos 105.º e 107.º do Tratado de Maastricht: “O principal objectivo do Sistema Europeu de Bancos Centrais é a manutenção da estabilidade de preços... das atribuições e deveres que lhes são atribuídos pelo presente Tratado e pelos Estatutos do Sistema Europeu de Bancos Centrais, nem o Banco Central Europeu, nem os bancos centrais nacionais nem qualquer membro dos seus órgãos sociais podem solicitar ou receber instruções das instituições ou autoridades comunitárias, dos qualquer governo de um Estado-membro ou de qualquer outra autoridade. As Comunidades, bem como os governos dos Estados-membros, comprometem-se a respeitar este princípio e a não tentar influenciar os membros dos órgãos directivos do Banco Central Europeu ou bancos centrais no desempenho de suas funções”. É necessário aprofundar os poderes constitucionais do Banco da Rússia para emitir dinheiro, proteger e garantir a estabilidade do rublo. A Constituição atribui ao Banco Central o direito exclusivo de emitir dinheiro (Parte 1 do Artigo 75). Esta disposição exclui o direito de outras autoridades estatais, quaisquer instituições e organizações de emitir emissão de rublos ou emitir outros sinais de pagamento que desempenhem a função de dinheiro. Desempenhando a função de emissão de dinheiro que lhe é atribuída, o Banco Central da Federação Russa emite dinheiro, organiza sua circulação, determina e regula a quantidade de oferta de dinheiro em circulação. Qualquer interferência nas questões de emissão de dinheiro é inaceitável. Nesta área, o Banco Central da Federação Russa é dotado de direitos exclusivos e não deve estar sujeito a qualquer influência de outras autoridades estatais. Questões mais complexas surgem ao analisar a norma constitucional sobre as funções do Banco Central da Federação Russa para proteger e garantir a estabilidade do rublo. A legislação atual prevê uma lista bastante extensa de poderes do Banco da Rússia, que garantem a implementação de sua função constitucional de proteger e garantir a estabilidade do rublo. Para organizar a circulação de dinheiro, o Banco da Rússia desempenha as seguintes funções: previsão e organização da produção, transporte e armazenamento de notas e moedas, criação de seus fundos de reserva; estabelecer regras de armazenamento, transporte e cobrança de numerário para instituições de crédito; estabelecer os sinais de solvência das notas e o procedimento de substituição de notas e moedas danificadas, bem como sua destruição; determinação do procedimento para a realização de transações em dinheiro (artigo 34 da Lei do Banco da Rússia). Os principais instrumentos e meios da política monetária do Banco da Rússia são: ▪ taxas de juros nas operações do Banco da Rússia; ▪ padrões para reservas obrigatórias depositadas no Banco da Rússia (reservas obrigatórias); ▪ operações de mercado aberto; ▪ refinanciamento de bancos; ▪ regulação cambial; ▪ estabelecer referências para o crescimento da oferta monetária; ▪ restrições quantitativas diretas; ▪ emissão de obrigações em nome próprio (artigo 35.º da Lei do Banco da Rússia). Mais detalhadamente, a Lei do Banco da Rússia regula o procedimento para a formação de reservas obrigatórias de instituições de crédito (artigo 38); emissões de operações do Banco Central no mercado aberto para compra e venda de títulos do tesouro, títulos públicos e outros títulos públicos (artigo 39); organização do refinanciamento (artigo 40º); implementação de intervenções cambiais (artigo 41); estabelecimento de indicadores quantitativos diretos (art. 42); determinação de benchmarks para o crescimento dos indicadores de massa monetária (artigo 43). De acordo com o artigo 44 da Lei do Banco da Rússia, o Banco Central anualmente, o mais tardar em 1º de outubro, apresenta à Duma do Estado um esboço das principais diretrizes da política estatal unificada e o mais tardar em 1º de dezembro - o principal rumos da política monetária estadual unificada para o próximo ano. O documento especificado anteriormente é enviado ao Presidente e ao Governo da Federação Russa. Deve incluir uma análise do estado e previsão do desenvolvimento da economia, bem como as principais diretrizes, parâmetros e instrumentos de uma política monetária de estado único. Além do acima, podemos citar vários outros poderes do Banco da Rússia, que estão diretamente relacionados à garantia de sua função constitucional de proteger e garantir a estabilidade do rublo. Em primeiro lugar, estamos falando da formação de reservas de ouro e divisas e da implementação do controle cambial. De considerável importância para proteger a estabilidade do rublo é o exercício do controle sobre as atividades das instituições de crédito, bem como a participação do Banco da Rússia no capital de bancos sistemicamente importantes. A questão da participação do Banco Central no capital de bancos sistemicamente importantes deve ser tratada separadamente. Os artigos 7, 8, parágrafo 2 do artigo 48 da Lei do Banco da Rússia estabelecem que não pode participar do capital de outras instituições de crédito, salvo disposição em contrário por leis federais ou tratados internacionais da Federação Russa. A questão da participação do Banco Central no capital das organizações de crédito só pode ser decidida por lei. Tais normas infringem os direitos do Banco da Rússia e limitam a aplicação do conjunto de medidas que podem ser necessárias para proteger e garantir a estabilidade do rublo. Uma das medidas geralmente reconhecidas para estabilizar o sistema monetário é a participação no capital de outras instituições de crédito. Muitas vezes, essa medida se torna o único meio que pode ser usado para evitar o colapso da moeda nacional. A história moderna fornece muitos exemplos disso. Indica também que uma das causas da crise sistêmica do sistema monetário é a incapacidade (falta de vontade) dos bancos centrais de apoiar os bancos comerciais por meio da participação em seu capital. Em geral, a legislação estabelece uma quantidade suficiente de poderes do Banco da Rússia para implementar sua função principal - proteger e garantir a estabilidade do rublo. No entanto, várias normas suscitam dúvidas razoáveis. Em primeiro lugar, deve-se atentar para os requisitos do art. 22 da Lei do Banco da Rússia, segundo a qual o Banco Central não deve conceder empréstimos para financiar o déficit orçamentário, comprar títulos do governo em sua colocação inicial, exceto quando previsto na lei federal sobre o orçamento federal. Tal obrigação, estabelecida por lei, pode, na prática, dificultar a implementação da função constitucional do Banco da Rússia de proteger e garantir a estabilidade do rublo. A atual Lei do Banco da Rússia também contém várias outras regras que permitem intervir na política monetária do Banco Central. Assim, o artigo 2º prevê que o estado não é responsável pelas obrigações do Banco da Rússia e o Banco da Rússia - pelas obrigações do estado, salvo disposição em contrário das leis federais. Através da adoção de leis federais, o Banco Central da Federação Russa pode ser obrigado a responder por quaisquer dívidas do estado, o que inevitavelmente acarretará a necessidade de emissão adicional, a introdução em circulação de um suprimento de dinheiro não garantido. A questão de em quais casos e em que medida o Banco Central da Federação Russa pode assumir as obrigações do Estado deve ser decidida pelo próprio Banco da Rússia, levando em consideração as necessidades ditadas pela necessidade de manter a política monetária do país sistema. Caso contrário, seus direitos exclusivos de emitir dinheiro, proteger e garantir a estabilidade do rublo serão violados. Vamos dar mais um exemplo de "intervenção legislativa" na competência do Banco Central da Federação Russa. O artigo 23 da Lei Federal "Sobre o Banco Central da Federação Russa (Banco da Rússia)" estabelece que os fundos do orçamento federal e os fundos estaduais fora do orçamento são mantidos no Banco da Rússia, salvo disposição em contrário por leis federais. Esta disposição da Lei Federal contém uma ameaça potencial de substituição do Banco Central da Federação Russa por outras instituições de crédito, o que inevitavelmente afetará a função de emissão de dinheiro, pois, neste caso, o Banco da Rússia é privado da oportunidade de usar um dos meios mais eficazes de organizar a circulação e regular o volume da oferta monetária. A este respeito, notamos também o fato de que a implementação desta norma pode eliminar o mecanismo muito eficaz existente para monitorar o recebimento e o gasto de recursos orçamentários. Finalmente, é necessário prestar atenção à seguinte circunstância. De acordo com o parágrafo 14 do art. 4 da Lei do Banco da Rússia, a competência do Banco Central é limitada aos poderes estabelecidos por leis federais. A partir disso, podemos concluir que o Banco da Rússia só pode realizar as ações para as quais está autorizado diretamente por lei. Esta limitação não parece ser inteiramente justificada. A legislação, por definição, não pode estabelecer uma lista exaustiva das medidas que podem ser necessárias para proteger e garantir a estabilidade do rublo. A escolha de certas medidas deve ser determinada pelo Banco da Rússia em cada caso específico, levando em consideração as necessidades reais de proteção e garantindo a estabilidade do rublo. Caso contrário, o Banco Central ficará privado da oportunidade de fornecer a regulação mais eficaz nesta área da vida pública. Obviamente, ao fixar as funções do Banco da Rússia, o legislador confiou em uma interpretação restritiva das normas constitucionais, estreitando artificialmente o escopo de sua aplicação. Esta abordagem não parece ser justificada. A Constituição da Federação Russa estabelece os princípios e normas básicos, cujo efeito não pode ser cancelado ou limitado por lei ou outro ato legal. Observamos também que a função de interpretar a Constituição pertence ao Tribunal Constitucional, e não à Assembleia Federal. Concluindo a questão da independência funcional do Banco da Rússia, é necessário considerar a questão de como sua competência se correlaciona com os poderes do Governo da Federação Russa. De acordo com a Constituição da Federação Russa, o Governo garante a implementação de uma política financeira, de crédito e monetária unificada na Federação Russa (alínea "b" da parte 1 do artigo 114). Esta disposição constitucional, ao que parece, não deve causar conflitos com as normas do art. 77. Cada um destes órgãos tem funções próprias, têm estatutos diferentes, têm direitos diferentes, resolvem questões de crédito e de política monetária com os seus próprios meios, apenas com os seus. No entanto, a possibilidade de conflitos não pode ser descartada. Na ausência de subordinação direta entre eles, eles podem ser resolvidos apenas com base em acordo (consenso). Se os conflitos entre o Governo e o Banco Central forem insolúveis, a prioridade em proteger e garantir a estabilidade do rublo deve permanecer com o Banco Central. Afinal, a Constituição lhe confia as funções de proteger e garantir a estabilidade do rublo, enfatizando que essas funções devem ser realizadas independentemente de outras autoridades estatais, incluindo o governo da Federação Russa. Gestão do Banco da Rússia A Constituição da Federação Russa não define a estrutura de gestão do Banco Central, limitando-se apenas à questão da nomeação e destituição do Presidente do Banco da Rússia. O candidato a esta posição na Duma do Estado é apresentado pelo Presidente da Federação Russa. Ele também coloca perante a Duma do Estado a questão da destituição do Presidente do Banco do cargo (alínea "d" do artigo 83 da Constituição). A mesma nomeação e destituição do cargo é realizada pela Duma do Estado (alínea "c" do artigo 103 da Constituição). Assim, a própria Constituição estabelece tais "freios e contrapesos" que excluem a possibilidade de nomear ou demitir o presidente do Banco da Rússia por decisão de apenas uma das autoridades estatais. A estrutura dos órgãos dirigentes do Banco Central é estabelecida pela Lei do Banco da Rússia. Além do Presidente, inclui o Conselho de Administração como o mais alto órgão colegiado do Banco da Rússia. Deve-se notar que nesta matéria a Lei do Banco da Rússia segue não apenas a tradição historicamente estabelecida, mas também aqueles modelos que foram aceitos pela maioria dos países estrangeiros. Como o professor O. E. Kutafin, A Lei do Banco da Rússia estabelece um princípio importante da unidade organizacional dos órgãos de administração do Banco Central. Este princípio se manifesta, em particular, no fato de que o Presidente do Banco da Rússia ex officio dirige o Conselho de Administração. Os membros do Conselho de Administração são nomeados e demitidos antecipadamente pela Duma do Estado sob proposta do Presidente do Banco da Rússia. As deliberações do Conselho de Administração só podem ser adoptadas se o Presidente do Banco ou quem o substituir estiver presente à reunião. Assim, a Lei do Banco da Rússia atribui um papel especial ao Presidente na estrutura organizacional da gestão do Banco Central. Esse papel é predeterminado pelo próprio fato de consagrar na Constituição apenas a posição do presidente do Banco da Rússia. Pela mesma razão, a Lei estabelece que o Presidente do Banco da Rússia atua em nome do Banco da Rússia, representa seus interesses nas relações com autoridades, organizações e instituições estatais e tem total responsabilidade por suas atividades (Artigo 18 do Lei do Banco da Rússia). Notamos também a consistência interna da consolidação legislativa dos poderes dos órgãos do Banco da Rússia, que também serve para garantir a unidade de sua estrutura de gestão. Ao mesmo tempo, deve-se notar que a Lei do Banco da Rússia prevê várias garantias significativas para a gestão coletiva do Banco Central. Conforme observado acima, a nomeação e destituição antecipada dos membros do Conselho de Administração são feitas pela Duma do Estado. As reuniões do Conselho de Administração são realizadas pelo menos uma vez por mês. Podem ser convocados não só por decisão do Presidente, mas também a pedido de pelo menos três membros do Conselho. As reuniões do Conselho de Administração são competentes se houver quórum de 7 membros do Conselho. As deliberações são tomadas por maioria de votos dos membros presentes. Essas normas não apenas criam um mecanismo único para proteger os princípios colegiais na gestão do Banco da Rússia. Também não permitem a interferência em sua gestão por parte das autoridades executivas. Destaca-se, a este respeito, o art. 19 da Lei do Banco da Rússia, segundo a qual o Ministro das Finanças e o Ministro da Economia podem participar das reuniões do Conselho de Administração, mas apenas com voto consultivo. No geral, a Lei do Banco da Rússia implementa de forma bastante consistente o requisito baseado na Constituição de não interferência nas atividades do Banco Central pelas autoridades executivas. No mesmo artigo 19 da Lei do Banco da Rússia regulamenta várias formas adicionais de interação entre o Banco Central e as autoridades executivas. Em particular, foi estabelecido que o Banco da Rússia e o Governo da Federação Russa se informem sobre as ações propostas de importância nacional, coordenem suas políticas e realizem consultas regulares. O presidente do Banco da Rússia ou, sob suas instruções, um de seus deputados participa de reuniões do governo da Federação Russa. O Banco da Rússia aconselha o Ministério das Finanças sobre o cronograma de emissão de títulos do governo e reembolso da dívida do governo, levando em consideração seu impacto no estado do sistema bancário e as prioridades da política monetária estadual unificada. Tais formas de interação com as autoridades executivas cumprem integralmente os requisitos da Constituição relativos à implementação independente pelo Banco da Rússia da função de proteger e garantir a estabilidade do rublo. A relação entre o Banco da Rússia, a Duma Estatal e a Assembleia Federal como um todo deve ser construída da mesma forma. No entanto, conforme observado acima, a Lei do Banco da Rússia não cumpre integralmente este requisito constitucional, estabelecendo o princípio da responsabilização do Banco da Rússia perante a Duma Estatal. Em geral, do ponto de vista dos critérios de independência, o sistema de gestão do Banco da Rússia pode ser avaliado positivamente. Apenas certas disposições da Lei do Banco da Rússia precisam de algum ajuste. Em particular, parece apropriado prorrogar o mandato do Presidente do Banco da Rússia. De acordo com a lei atual, o mandato é de 4 anos. O Presidente e a Duma do Estado são eleitos para o mesmo mandato, o que lhes dá a oportunidade de mudar a liderança do Banco da Rússia após as eleições presidenciais e parlamentares. Este estado de coisas, como observou o professor Kutafin, "não é inteiramente compatível com o princípio constitucional do exercício independente pelo Banco da Rússia das funções constitucionais que lhe são confiadas". Se nos voltarmos para a experiência de países estrangeiros, podemos notar o fato de que os presidentes dos bancos centrais, em regra, são eleitos por 6-8 anos, ou seja, por um mandato mais longo que o presidente e o parlamento. Tal garantia permite que os bancos centrais realizem suas atividades independentemente da mudança na liderança política do país: Assim, o Managing Bank de France é nomeado para um mandato de 6 anos. Os membros da Comissão Executiva do Banco Central Europeu ocupam os seus cargos durante 8 anos. Os membros do Conselho de Governadores do Sistema da Reserva Federal dos EUA são nomeados pelo Presidente com o conselho e consentimento do Senado por 14 anos. A Lei do Banco da Rússia estabelece uma lista fechada de motivos para a demissão do Presidente do Banco: ▪ término do mandato; ▪ incapacidade para o exercício de funções oficiais, comprovada pela conclusão da comissão médica estadual; ▪ carta de demissão pessoal; ▪ prática de infracção penal estabelecida por sentença judicial que tenha entrado em vigor; ▪ violação das leis federais que regulam questões relacionadas às atividades do Banco da Rússia (Artigo 12). A validade da maioria desses fundamentos não está em dúvida. Apenas a regra de violação de leis federais no Banco da Rússia causa comentários. Tal motivo de destituição antecipada do cargo não é totalmente compatível com os requisitos do art. 75 da Constituição da Federação Russa. O Banco da Rússia deve cumprir sua função de proteger e garantir a estabilidade do rublo independentemente de outros órgãos governamentais, incluindo a Assembleia Federal. Ao mesmo tempo, não importa de que forma legal essa interferência pode ser realizada - na forma de uma lei federal ou de uma resolução de uma das câmaras da Assembleia Federal. Se os atos do Parlamento violarem os requisitos do art. 75 da Constituição, o Banco da Rússia deve cumprir não as normas legislativas, mas as constitucionais. Em tal situação, é inaceitável remover o presidente do Banco da Rússia do cargo apenas por violação das leis federais. O conflito que surgiu pode ser eliminado se a norma especificada do art. 12 da Lei do Banco da Rússia será formulada da seguinte forma: "Violação das leis federais que regulam questões relacionadas às atividades do Banco da Rússia e não contradizem as garantias constitucionais do exercício independente pelo Banco da Rússia do função de proteger e garantir a estabilidade do rublo." Parece conveniente estabelecer também tal procedimento no qual os membros do Conselho de Administração sejam nomeados por um período mais longo do que o Presidente do Banco da Rússia. Isso permitirá, segundo o professor Kutafin, garantir não apenas a continuidade da política do Banco da Rússia, mas também a independência de opinião dos membros do Conselho de Administração. Finalmente, deve-se notar a necessidade de melhorar a organização do Conselho Bancário Nacional como órgão consultivo do Banco da Rússia. Em particular, muitos especialistas observam a conveniência de aumentar o tamanho do Conselho Bancário Nacional, principalmente por meio de uma representação mais ampla do Conselho da Federação e das instituições de crédito. Isso ampliará as possibilidades de identificação das necessidades existentes na esfera monetária e garantirá uma maior interação entre o Banco da Rússia e a comunidade bancária e com as entidades constituintes da Federação Russa. Ao mesmo tempo, é claro, o status do Conselho Nacional de Bancos como órgão consultivo do Banco da Rússia deve ser preservado. Caso contrário, poderão ser violadas as garantias constitucionais de independência do Banco Central, incompatíveis com a participação em seus órgãos de gestão de representantes de órgãos estatais, bem como de organizações e instituições comerciais. Propriedade e independência financeira do Banco da Rússia O artigo 2.º da Lei do Banco da Rússia prevê uma série de regras que asseguram a propriedade e a independência financeira do Banco Central. O Banco da Rússia é uma entidade legal e exerce de forma independente a autoridade de possuir, usar e alienar sua propriedade. Não é permitido o confisco de tais bens ou o encargo de obrigações sem o consentimento do Banco da Rússia. O financiamento das atividades do Banco da Rússia é realizado às custas de sua própria receita. Além disso, o art. 2 enfatiza que o estado não é responsável pelas obrigações do Banco da Rússia e do Banco da Rússia - pelas obrigações do estado, se não tiverem assumido tais obrigações ou salvo disposição em contrário das leis federais. A questão da responsabilidade do Banco da Rússia e das instituições de crédito é resolvida de maneira semelhante: o Banco da Rússia não é responsável pelas obrigações das instituições de crédito e as instituições de crédito não são responsáveis pelas obrigações do Banco da Rússia, exceto quando assumem tais obrigações (artigo 79 da Lei do Banco da Rússia). Esses princípios gerais de propriedade e independência financeira são implementados em várias outras disposições da Lei do Banco da Rússia. Em particular, foi estabelecido que o Banco da Rússia possui um capital autorizado de 3 bilhões de rublos (artigo 9). A presença de capital autorizado reflete a natureza constitucional do Banco da Rússia como instituição bancária. A lei indica que obter lucro não é o objetivo do Banco da Rússia (artigo 3). A renda que ele recebe deve ser usada para resolver as principais tarefas que lhe são atribuídas - proteger e garantir a estabilidade do rublo, incluindo seu poder de compra e taxa de câmbio em relação a moedas estrangeiras; desenvolvimento e fortalecimento do sistema bancário; assegurar o funcionamento eficiente e ininterrupto do sistema de liquidação; demais áreas de atuação estabelecidas pelo art. 4 da Lei do Banco da Rússia. O financiamento das atividades do Banco da Rússia é realizado às custas das receitas que recebe das operações previstas no art. 45 da Lei do Banco da Rússia, bem como da participação no capital das instituições de crédito. O lucro do balanço do Banco da Rússia é definido como a diferença entre suas receitas e despesas (artigo 10). 50% do lucro do balanço efetivamente recebido está sujeito a transferência para o orçamento federal. O lucro restante do Banco da Rússia é direcionado pelo Conselho de Administração para reservas e fundos de várias direções. Ao mesmo tempo, a Lei enfatiza especificamente que a transferência do lucro do ano de referência para o orçamento federal é permitida somente após a aprovação do relatório anual do Banco da Rússia pelo Conselho de Administração (artigo 26). A Lei do Banco da Rússia estabelece uma série de garantias adicionais para a propriedade e independência financeira do Banco Central. Em particular, foi estabelecido que a estimativa de custos e despesas não previstas na estimativa sejam aprovadas pelo Conselho de Administração. O Conselho de Administração estabelece as formas e valores de remuneração pelo trabalho do Presidente do Banco da Rússia, membros do Conselho de Administração, suplentes do Presidente e outros funcionários do Banco da Rússia (parágrafos 3 e 5 do Artigo 16 ). Isso exclui a possibilidade de influenciar o Banco da Rússia por meio de medidas como negação de financiamento, redução de salários, retirada de seus fundos. O Banco da Rússia não está registrado junto às autoridades fiscais e está isento do pagamento de todos os impostos, taxas, direitos e outros pagamentos previstos na legislação tributária (artigos 2 e 26 da Lei do Banco da Rússia). Essas normas não apenas garantem a reposição dos fundos necessários para a implementação das funções constitucionais do Banco da Rússia, mas também servem para protegê-lo da arbitrariedade administrativa. Normas semelhantes são estabelecidas pela legislação de muitos países. Assim, a Lei "Sobre o Banco Nacional da Eslováquia" indica que "o Banco administra suas finanças de acordo com o orçamento, que é aprovado pelo Conselho de Administração... As atividades do Banco são financiadas por suas receitas" (Artigo 38) . A mesma regra é estabelecida pelo art. 64 da Lei "Sobre o Banco Nacional da Polônia". A Lei Orgânica "Sobre o Banco de Portugal" estabelece que "o Banco é uma pessoa colectiva de direito público, dotada de autonomia administrativa e financeira e com bens que lhe são atribuídos" (artigo 1.º). No geral, o grau de propriedade e independência financeira do Banco da Rússia pode ser bastante estimado, o que, no entanto, não exclui a necessidade de alterar certas normas legislativas. Em especial, o disposto no art. 2 da Lei do Banco da Rússia, segundo a qual o capital autorizado e outros bens do Banco da Rússia são propriedade federal. Esta redação não reflete a finalidade e o status especial da propriedade do Banco da Rússia. Essa deficiência pode ser eliminada se a norma especificada for estabelecida da seguinte forma: "O capital autorizado e outras propriedades do Banco da Rússia são propriedade federal, que se destina a cumprir a função constitucional de proteger e garantir a estabilidade do rublo, bem como outras tarefas do Banco da Rússia estabelecidas por leis federais ". Esse esclarecimento do status legal da propriedade do Banco da Rússia permitirá proteger mais efetivamente os ativos do Banco da Rússia no exterior nos casos em que são apreendidos ou cobrados sobre as reivindicações de credores estrangeiros contra a Federação Russa. Isto é evidenciado pelo escândalo com a empresa suíça "NOGA". O não cumprimento da decisão do tribunal de Estocolmo em 1997 levou ao facto de, em Maio de 2000, a fim de garantir uma reclamação contra a Federação Russa, as contas do Banco da Rússia e de várias empresas russas em bancos franceses terem sido congeladas . Conforme observado por S.A. Golubev e G.I. Luntovsky, "este exemplo mostra claramente como é importante preservar o status independente do Banco da Rússia e em nenhum caso permitir a possibilidade de identificar seus ativos com propriedade da Federação Russa. As decisões de tribunais estrangeiros que consideraram e rejeitaram o as reivindicações da empresa NOGA baseavam-se precisamente no estatuto constitucional especial do Banco da Rússia e na sua propriedade, conforme especificamente indicado nos textos das decisões." Acima, notamos a necessidade de alterar a norma do art. 2 da Lei do Banco da Rússia, segundo a qual o Banco Central deve ser responsável pelas obrigações do estado, se isso for previsto por leis federais. Em nossa opinião, esta disposição pode violar as garantias constitucionais para o exercício independente da função de proteger e garantir a estabilidade do rublo. Para evitar isso, seria conveniente declarar a norma especificada na seguinte redação: "O estado não é responsável pelas obrigações do Banco da Rússia e do Banco da Rússia - pelas obrigações do estado, se eles não assumiram tais obrigações ou salvo disposição em contrário por leis federais feitas na presença da conclusão do Governo da Federação Russa e acordadas com o Banco da Rússia". Esta redação é baseada nos requisitos estabelecidos na parte 3 do art. 104 e na parte 2 do art. 75 da Constituição da Federação Russa. A regra sobre a participação do Banco da Rússia no capital das instituições de crédito também precisa de alguns ajustes. A lei do Banco da Rússia limita-se apenas a uma indicação geral da possibilidade de obter rendimentos da participação no capital das instituições de crédito (artigo 10.º). Não contém quaisquer regras específicas sobre esta questão. Tendo em conta o que precede, parece adequado complementar o artigo 7.º com disposições sobre o exercício do controlo das actividades das instituições de crédito em cujo capital o Banco Central participa e sobre o procedimento de utilização dos rendimentos auferidos por essa participação. Nesse sentido, também observamos a necessidade de manter a participação do Banco da Rússia no capital de bancos sistemicamente importantes. A participação do Banco da Rússia no capital das instituições de crédito garante a estabilidade não apenas do sistema bancário, mas também do rublo, pois uma condição indispensável para manter a estabilidade de qualquer moeda nacional é o funcionamento ininterrupto e bom do elementos principais ou de espinha dorsal do sistema bancário do país. A próxima fonte de receitas do Banco Central são as operações previstas no art. 45 da Lei do Banco da Rússia. Este artigo fornece ao Banco da Rússia amplas oportunidades para operações bancárias, mas, infelizmente, em alguns casos, introduz restrições não totalmente justificadas. Isto aplica-se, nomeadamente, às regras relativas à concessão de empréstimos por prazo não superior a um ano garantidos por títulos, à compra e venda de cheques, letras de câmbio com prazos não superiores a seis meses, à compra e venda de obrigações, certificados de depósito e outros títulos com maturidade não superior a um ano. Tais restrições, justificadas em condições de hiperinflação, dificilmente são apropriadas em um estado estável da moeda nacional. A disposição do art. 26 da Lei do Banco da Rússia, segundo a qual o Banco Central transfere 50% do lucro do balanço efetivamente recebido para o orçamento federal. Esta regra parece ser excessivamente restritiva. Ele é projetado principalmente para as condições de um estado estável da moeda, e não para sua possível deterioração, quando todos os fundos do Banco da Rússia devem ser direcionados exclusivamente para reabastecer suas reservas. Diante do exposto, propõe-se a enunciação do primeiro inciso do art. 26 da seguinte forma: "O Banco da Rússia transfere para o orçamento federal, se isso não contradizer a tarefa de proteger e garantir a estabilidade do rublo, 50% do lucro do balanço efetivamente recebido para o ano após a aprovação do relatório anual relatório do Banco da Rússia pelo Conselho de Administração." Capacidade jurídica do Banco da Rússia A Lei do Banco da Rússia dá ao Banco Central um escopo bastante amplo de capacidade jurídica civil. O artigo 2.º especifica que é uma entidade jurídica. Ao mesmo tempo, sua forma organizacional e jurídica não é determinada. Nesta matéria, a Lei do Banco da Rússia segue os padrões que existem em quase todos os países. A legislação de todos os estados, sem exceção, reconhece o status de pessoa jurídica para os bancos centrais. A concessão desse status é realizada diretamente pelas leis dos bancos centrais, e não por atos da legislação civil. Em regra, a legislação não define a forma organizativa e jurídica dos bancos centrais. As únicas exceções são aqueles poucos países onde os bancos centrais são estabelecidos na forma de sociedades anônimas (Áustria, Hungria, Bélgica, Grécia, Holanda, Turquia, Suíça, África do Sul). Ao mesmo tempo, deve-se enfatizar que nenhum dos países reconhece a prioridade da legislação civil sobre as leis sobre os bancos centrais. Em regra, a legislação estabelece as formas mais amplas de capacidade jurídica civil dos bancos centrais. Assim, a Lei "Sobre o Banco da Bélgica" prevê que "o Banco pode realizar todas as operações e prestar quaisquer tipos de serviços que correspondam às tarefas que lhe são atribuídas" (artigo 13.º). A Lei do Banco da Reserva da Nova Zelândia afirma que "O Banco é uma entidade legal que não pode ser dissolvida, tem um selo comum e é concedido o direito de adquirir, manter e alienar bens móveis e imóveis e processar e ser processado em tribunal " (parte 2 artigo 5). A Lei "Sobre o Banco Nacional da Eslováquia" enfatiza que "o direito de propriedade é exercido pelo Banco da Eslováquia da mesma forma que as pessoas jurídicas privadas no campo das relações de propriedade" (parte 4, artigo 1). A questão da capacidade jurídica do Banco Central Europeu é resolvida de forma semelhante: "O Banco Central Europeu ... em cada um dos Estados-Membros da Comunidade Europeia terá a capacidade jurídica mais ampla que uma pessoa possa ter; pode, designadamente, adquirir e alienar bens móveis e imóveis e ser parte em litígio”. Em geral, de acordo com a legislação atual, o Banco da Rússia é dotado de direitos bastante amplos no campo da regulamentação do direito civil. Conforme observado acima, o Banco Central possui um capital autorizado e outros bens que possui, usa e aliena independentemente (artigo 2 da Lei do Banco da Rússia). De particular interesse é o fato de que a Lei do Banco da Rússia procede do princípio da unidade da capacidade jurídica civil do Banco Central. As instituições territoriais do Banco da Rússia (incluindo os bancos nacionais das repúblicas) não têm status de pessoa jurídica, não podem tomar decisões de natureza regulatória, não têm direito a emitir garantias e fianças, notas promissórias e outras obrigações sem autorização do Conselho de Administração. Eles operam com base no Regulamento sobre Instituições Territoriais, que é aprovado pelo Conselho de Administração (artigo 84 da Lei do Banco da Rússia). Tal decisão atende integralmente aos requisitos constitucionais, segundo os quais as questões de regulação financeira, cambial e de crédito, bem como a emissão de dinheiro (inciso “g” do artigo 71) são transferidas para a competência exclusiva da federação, e o Banco da Rússia é definido como um único órgão constitucional dotado de funções constitucionais claramente definidas (partes 1 e 2 do artigo 75). A lei mais completa sobre o Banco da Rússia regula a questão das operações do Banco Central. Em particular, ele tem o direito: ▪ conceder empréstimos por um período não superior a um ano, garantidos por títulos e outros activos; ▪ comprar e vender cheques, notas promissórias e letras de câmbio, geralmente de origem comercial, com vencimento não superior a seis meses; ▪ comprar e vender títulos públicos no mercado aberto; ▪ comprar e vender obrigações, certificados de depósito e outros títulos com maturidades não superiores a um ano; ▪ comprar e vender moeda estrangeira, bem como documentos de pagamento e obrigações em moeda estrangeira emitidos por organizações de crédito russas e estrangeiras; ▪ comprar, armazenar, vender metais preciosos e outros tipos de activos monetários; ▪ realizar operações de liquidação, numerário e depósitos, aceitar títulos e outros valores para armazenamento e gestão; ▪ emitir garantias e fianças; ▪ realizar operações com instrumentos financeiros utilizados para gestão de riscos financeiros; ▪ abrir contas em instituições de crédito russas e estrangeiras no território da Federação Russa e em países estrangeiros; ▪ emitir cheques e letras em qualquer moeda; ▪ realizar outras operações bancárias em seu próprio nome, salvo proibição legal (artigo 45 da Lei do Banco da Rússia). A análise das normas acima nos permite tirar as seguintes conclusões. O Artigo 45 deixa em aberto a lista de operações que podem ser realizadas pelo Banco da Rússia. Ao mesmo tempo, as restrições necessárias são definidas neste caso. Tais operações, em primeiro lugar, devem ser de natureza bancária, em segundo lugar, devem cumprir os requisitos da lei e, em terceiro lugar, não devem ser proibidas por lei. Além disso, as leis federais podem impor restrições às operações do Banco da Rússia com base em comissões (Artigo 45). Observamos a esse respeito que as transações com o orçamento federal e fundos extra-orçamentários estaduais, com os orçamentos das entidades constituintes da Federação Russa e orçamentos locais, bem como operações de serviço da dívida pública e operações com ouro e câmbio reservas da Federação Russa são realizadas sem cobrar uma comissão (artigo 23). Em geral, a regulamentação das formas de direito civil das operações bancárias parece ser bastante razoável e precisa apenas de ajustes individuais, principalmente relacionados a restrições temporárias a várias operações realizadas pelo Banco da Rússia. A Lei do Banco da Rússia adota uma abordagem mais rígida à questão da regulamentação de outras formas de transações de direito civil. Como observado acima, a participação do Banco da Rússia no capital das instituições de crédito é permitida apenas nos casos diretamente estabelecidos por lei. Ao mesmo tempo, a lei obriga o Banco da Rússia a garantir sua participação no capital do Sberbank, Vneshtorgbank e vários bancos estrangeiros no valor de pelo menos 50% mais uma ação. Esta última decisão parece ser justificada, tendo em conta as tarefas de fortalecer o sistema bancário como um todo, proteger as poupanças e depósitos dos cidadãos e, em última análise, garantir a estabilidade do rublo. Também são fornecidas restrições à participação do Banco da Rússia no capital de outras organizações (não bancárias). É permitido apenas na capital das organizações que asseguram as atividades do Banco da Rússia, suas instituições e funcionários, bem como em outros casos previstos na lei federal (artigo 7 da Lei do Banco da Rússia). Ao mesmo tempo, a Lei do Banco da Rússia não regulamenta o procedimento para a participação do Banco Central no capital e atividades de organizações internacionais, limitando-se apenas a uma indicação geral de que a cooperação nas áreas monetária, cambial e bancária esferas com organizações internacionais e bancos centrais de estados estrangeiros é regulada por tratados internacionais, leis federais individuais e acordos interbancários (artigo 8). A Lei do Banco da Rússia contém uma série de regras que definem a competência dos órgãos de administração do Banco Central para exercer direitos e obrigações civis. Basicamente, as decisões relevantes são tomadas pelo Presidente do Banco da Rússia. Ele garante a implementação das funções do Banco da Rússia, atua em seu nome e representa seus interesses nas relações com autoridades, organizações e instituições estatais (artigo 18). E somente em certas questões a lei limita a competência do presidente do Banco da Rússia. O Conselho de Administração foi colocado sob a jurisdição de, inter alia, assuntos relacionados com a criação e liquidação de instituições e organizações do Banco da Rússia; sobre a participação em organizações internacionais; na participação no capital de organizações que apoiam as atividades do Banco da Rússia, suas instituições, organizações e funcionários; na determinação dos limites das operações no mercado aberto; sobre a venda e compra de imóveis para apoiar as atividades do Banco da Rússia (artigo 16 da Lei do Banco da Rússia). Tal delimitação da competência dos órgãos sociais parece ser geralmente justificada, devendo apenas ser clarificadas algumas das suas disposições. Em particular, é necessário complementar a regra de compra e venda de imóveis, limitando o seu efeito sobre os objetos imobiliários ou sobre os valores das transações. É necessário fazê-lo para não sobrecarregar o Conselho de Administração com questões sobre a aquisição ou alienação de bens imobiliários de baixo custo ou insignificantes. Concluindo a análise do estatuto do Banco da Rússia em termos de critérios para a sua independência, é de salientar a necessidade de alteração de uma série de normas da legislação em vigor. No entanto, infelizmente, tal tarefa não está na agenda. Pelo contrário, há uma ameaça real de cancelamento de muitas garantias de independência do Banco da Rússia, como evidenciado pelo projeto de alteração da Lei do Banco da Rússia. Autor: Shevchuk D.A. << Voltar: Estatuto jurídico de uma organização de crédito (O conceito e as características de uma organização de crédito. Capacidade jurídica de uma organização de crédito. Capital autorizado e outros fundos de uma organização de crédito. Estatuto jurídico dos fundadores (participantes) de uma organização de crédito. Pagamento de contribuições para o capital autorizado de organizações de crédito em moeda estrangeira. Pagamento do capital autorizado de organizações de crédito com títulos de empréstimos federais com receita de cupom constante e dinheiro. O procedimento para criar e licenciar uma organização de crédito. Revogação de uma licença de uma organização de crédito) >> Encaminhar: Supervisão bancária (O conceito e a essência da supervisão bancária. Objetos da supervisão bancária. As organizações de crédito e suas atividades como objeto da supervisão bancária. Tarefas e funções da supervisão bancária. Divisões de supervisão bancária. Inspeção das organizações de crédito. Procedimento de inspeção das organizações de crédito. Inspeção relatório de uma organização de crédito. Realização de operações bancárias pelo Banco da Rússia. Procedimento para a realização de outras operações bancárias. Liquidações por ordens de pagamento. Execução de ordens de pagamento. Liquidações sob uma carta de crédito. Liquidações para cobrança. Liquidações por cheques. Crédito, consultoria de investimento e financeira)
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